Bạn đang có ý định thành lập công ty tài chính? Muốn tìm hiểu thêm về cơ sở pháp lý liên quan. điều kiện thành lập và hồ sơ cần chuẩn bị… Tất cả sẽ được chúng tôi tổng hợp ở bài viết dưới đây.
Với tốc độ phát triển nhanh của nền kinh tế, rất nhiều công ty lao đao vì không có đủ tài chính, mà nhu cầu vay vốn của những khách hàng lại không được đáp ứng do các quy định khắt khe và rào cản pháp lý của các ngân hàng. Từ đó, các công ty tài chính hình thành. Công ty tài chính là một loại hình tổ chức tín dụng phi ngân hàng được thực hiện một hoặc một số hoạt động ngân hàng, trừ các hoạt động nhận tiền gửi của cá nhân và cung cấp các dịch vụ thanh toán qua tài khoản của khách hàng. Vậy thành lập công ty tài chính dễ hay khó, cần làm những gì để thành lập được công ty tài chính…
Xem thêm:
- FDI là gì? Bản chất, vai trò tích cực và tiêu cực của FDI
- Tư vấn đầu tư nước ngoài tại Việt Nam
Cơ sở pháp lý để thành lập công ty tài chính :
- Luật Các tổ chức tín dụng năm 2010
- Nghị định số 39/2014/NĐ- CP về hoạt động của công ty tài chính và công ty cho thuê tài chính
- Nghị định 141/2006/NĐ-CP ban hành về danh mục mức vốn pháp định của các tổ chức tín dụng
- Nghị định số 10/2011/NĐ- CP sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định 141/2006/NĐ-CP
- Điều 6 Thông tư số 24/2011/TT-NHNN thực thi đơn giản hóa thủ tục hành chính lĩnh vực thành lập và hoạt động ngân hàng
Tiếp theo, các bạn phải đáp ứng đầy đủ những điều kiện pháp lý sau
ĐIỀU KIỆN THÀNH LẬP CÔNG TY TÀI CHÍNH
Thông tư số 06/2002 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cho biết Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tiếp tục cấp phép thành lập công ty tài chính nếu đơn vị thành lập có phương án kinh doanh khả thi và đáp ứng 5 điều kiện đối với các công ty tài chính trong nước và 6 điều kiện đối với công ty tài chính có vốn nước ngoài.
Phương án hoạt động của đơn vị thành lập công ty tài chính phải nêu ro nội dung, phương thức hoạt động, địa bàn hoạt động và lợi ích đối với nền kinh tế, trong đó, nêu ro kế hoạch hoạt động cụ thể 3 năm đầu.
5 điều kiện với công ty tài chính trong nước và nước ngoài là:
1/ Vốn pháp định của công ty tài chính nhà nước, cổ phần, công ty tài chính trực thuộc tổ chức tín dụng là 50 tỷ VND. Vốn pháp định của công ty tài chính liên doanh, công ty tài chính 100% vốn nước ngoài là 5 triệu USD;
2/ Thành viên sáng lập là các tổ chức, cá nhân có uy tín và năng lực tài chính;
3/ Người quản trị điều hành phải có năng lực hành vi dân sự đầy đủ và trình độ chuyên môn phù hợp với hoạt động của công ty tài chính và quy định của Ngân hàng Nhà nước;
4/ Công ty phải có điều lệ về tổ chức và hoạt động với quy định của Luật các tổ chức tín dụng và các quy định hiện hành của pháp luật;
5/ Có nhu cầu hoạt động trên địa bàn xin hoạt động.
Công ty tài chính liên doanh hoặc 100% vốn nước ngoài cần phải có thêm điều kiện thứ 6: Được cơ quan có thẩm quyền của nước ngoài cho phép hoạt động ngân hàng hoặc hoạt động của công ty tài chính và cho phép hoạt động tại Việt Nam.
Ngoài ra, theo thông tư 30/2015/TT-NHNN có hiệu lực từ 08/02/2016 các ngân hàng thương mại Việt Nam muốn làm cổ đông sáng lập của công ty tài chính, công ty cho thuê tài chính phải có tổng tài sản tối thiểu 100.000 tỷ đồng, trích lập dự phòng đầy đủ theo quy định.
Ngoài ra, các bạn tham khảo các loại hình công ty tài chính để hoạt động cho hiệu quả
Các loại hình công ty tài chính
- Công ty Tài chính nhà nước: Là Công ty Tài chính do nhà nước đầu tư vốn, thành lập và tổ chức quản lý hoạt động kinh doanh.
- Công ty Tài chính cổ phần: Là Công ty Tài chính do tổ chức và cá nhân cùng góp vốn, thành lập và tổ chức quản lý hoạt động kinh doanh
- Công ty Tài chính trực thuộc tổ chức tín dụng: Là Công ty Tài chính do một tổ chức tín dụng thành lập bằng vốn tự có của mình và làm chủ sở hữu theo qui định của pháp luật, hạch toán độc lập và có tư cách pháp nhân
- Công ty Tài chính liên doanh: Là Công ty Tài chính được thành lập bằng cách góp vốn giữa bên Việt Nam và bên nước ngoài, trên cở sở hợp đồng liên doanh.
- Công ty Tài chính 100% vốn nước ngoài: Là Công ty Tài chính được thành lập bằng vốn của một hoặc của nhiều tổ chức tín dụng nước ngoài theo qui định của pháp luật Việt Nam.
Hồ sơ xin cấp Giấy phép đối với Công ty tài chính :
- Đơn xin cấp Giấy phép ( phụ lục ban hành kèm theo Thông tư 06/2002/TT- NHNN);
- Dự thảo Điều lệ phù hợp với quy định của Luật các tổ chức tín dụng năm 2010 và các quy định khác của pháp luật có liên quan;
- Đề án thành lập, phương án kinh doanh khả thi: nêu rõ nội dung, phương thức hoạt động, địa bàn hoạt động, lợi ích đối với nền kinh tế; trong đó, xác định kế hoạch hoạt động cụ thể 3 năm đầu;
- Danh sách, lý lịch, các văn bằng, chứng chỉ về chuyên môn của thành viên sáng lập, thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Ban kiểm soát và Tổng giám đốc (Giám đốc) Công ty tài chính;
- Phương án góp vốn điều lệ, danh sách và cam kết về mức góp vốn điều lệ của các bên góp vốn ( theo quy định công ty tài chính yêu cầu có vốn điều lệ tối thiểu bằng mức vốn pháp định là 500 tỷ đồng và Vốn điều lệ của Công ty tài chính được góp bằng đồng Việt Nam hoặc ngoại tệ tự do chuyển đổi nhưng phải quy đổi ra đồng Việt Nam theo tỷ lệ giá giao dịch bình quân trên thị trường liên ngân hàng tại thời điểm góp vốn.)
- Tình hình tài chính và các thông tin có liên quan về các cổ đông lớn. Đối với các cổ đông lớn là doanh nghiệp, các tài liệu phải nộp gồm:
- Quyết định thành lập;
- Điều lệ hiện hành ;
- Giấy xác nhận của cơ quan có thẩm quyền về số vốn điều lệ và số vốn thực có năm hiện hành;
- Văn bản cử người đại diện pháp nhân của Doanh nghiệp;
- Bảng cân đối tài chính, bảng kết quả lãi, lỗ đã được kiểm toán và báo cáo tình hình hoạt động 3 năm gần nhất.
Với những chia sẻ trên, chúng tôi hy vọng quý vị đã có thể nắm bắt được quy trình và các điều kiện để thành lập 1 công ty tài chính. Còn vướng mắc nào hay cần tư vấn thêm, quý khách có thể liên hệ trực tiếp văn phòng luật Hoiluatgia chúng tôi. XIn cảm ơn!